不良资产处置与损失类不良清收及重点案例分析

@北京站招生（特惠/限50人）

LawsGo、法律微联盟联合推荐

“ 不良资产处置专业是目前最重点研究领域，据2014年银监会发布的全国信贷资产总额为140万亿元，统计的不良贷款率已高达1.69%，即不良贷款余额高达23660亿元。2015年度不良贷款余额集中爆发，总额高达40542亿元。不良资产上升或将成为未来5年的投资方向。如何化解银行不良资产成为目前最关注的问题。不良资产管理中最核心的环节在哪里，最大的痛点是什么？复杂的不良资产行业应该如何进行分类，能否完美分割？不良资产管理如何通过标准化运营，跨区域大规模处置？不同的机构该如何制定自己的商业模式？

新时期，需要创新新手段进行不良资产处置和清收。我们将以此为题，举办“不良资产处置和清收全流程实战”的专题讲座。望能帮助不良资产领域耕耘的各位同仁，打通不良资产的任督二脉。后附课程详细提纲！”

一、【课时安排】

1、时间：2016年7月2日~3日

每日上课时间为上午：9:00 ~ 12:00，下午：13:30 ~ 17:30

2、地点：北京（具体地点上课前一周通知）

二、【课程费用】

市场价：3500元/2天 （含课程材料和午餐）

以下情况者，给予优惠价：
（1）团购：同一单位3人及3人以上报名
（2）6月25日前缴费报名；

优惠金额请具体咨询Yama
※往返路费,住宿及接送机服务,均需自理,不包含在参会费内.※

三、【主讲人介绍】

讲师A（第一讲 特殊资产现状，管理处理技巧及展望）

讲师A简介：

毕业于南昌大学法律系，律师、仲裁员。在金融系统工作长达24年，先后从事会计、信托、证券、信贷、法律、风险管理、个人金融、国际业务、公司金融（投行、资管）等业务，并担任多个部门和支行的主要负责人。现任浙江某国有银行公司金融业务部总经理。擅长法律、风险资产管理与处置，投行资管业务。先后在国家级、省级刊物发表文章20余篇，并在盈科（昆明）不良资产处置中心、天元鸿鼎咨询集团举办不良资产化解和投行资管运用专场培训，先后举办培训讲座10余场。

讲师B（第二讲 损失类不良资产投资清收实物与不良资产+互联网模式探讨）

讲师B简介：

首席合伙人、主任律师。中南财经政法大学，EMBA

从业经历：
2006年创办法盛所，系首席合伙人，主任律师。
曾任职合众创展合伙人，现为中澜汇投资管理有限公司总经理、搜赖网科技有限公司投资人。

主要业绩：
主持某市大型垃圾焚烧场BOT项目法律服务，投资总额50亿元；
主持知名楼盘开发全程法律服务项目，投资总额50亿元；
主持近十宗烂尾楼及烂尾地的收购法律服务，标的物逾50亿元；
为资产公司、招行、农信社等金融机构处置不良资产，标的额数十亿元，挽回经济损失近十亿元；
累计担任过近百家企业的法律顾问，参与数十家企业改制、资产重组、重大合同的谈判，承办了诉讼和非诉讼案件近千件。

专业领域：
金融资产处置，房地产项目策划，市政基础建设、企业法律风险防范。

四、【培训大纲】

（具体内容以上课为准）

2016/07/02
第一讲 特殊资产现状，管理处理技巧及展望

一、特殊资产现状
（一）特殊资产现状分析
1.16家上市银行拨备覆盖率
2.商业银行实际不良水平
3.不良资产行业分布
4.当前不良资产的发展情况
（二）特殊资产处置的机遇
1.不良资产处置的“食物链”
2.国内不良资产处置的历史沿革
3.当前国内AMC不良资产处置模式
4.不良资产处置的“金字塔”回报收益
5.中国经济结构性调整与颠覆带来的机遇

二、特殊资产的管理处置技巧
（一）特殊资产管理处置的传统方法及注意事项
1.集中清收盘活资产
1）施压工具包
2）合作工具包
3）银行运用法律手段实施清收：
清收方案如何制定？
需要注意的事项？
法律清收基础？
发改财金［2016］141号文深度解读
需注意的问题：（以物抵贷的问题/商事审判与刑事、行政诉讼等交叉的正当法律程序问题/被执行人名下只有一套房产的问题）
2.内部分账经营
3.坏账核销处置
4.发放贷款+增量稀释
5.打包处置
6.以物抵贷
（二）特殊资产管理处置的创新方法、应用模式及交易结构解析
1.业务外包模式
2.运用投行手段化解不良资产
撮合交易的手段
债转股（操作方法/具体程序/涉税处理等具体细节展开N条，结合实际案例进行分析）
3.与资产管理公司合作处置不良资产
与全国性资产管理公司合作的模式及分析
目前商业银行不良“出表”的主要模式
与地方资产管理公司合作模式及分析（大量案例）
银监82号文深度解读
4.与私募基金合作处置不良资产
背景
注意事项
5.时间换空间，通过资产管理公司代持不良资产
主要模式
银监办发[2016]56号文深度解读
个人贷款处理模式
6.信托处置模式
7.不良资产证券化
概述
入池资产的法律尽职调查
入池资产现金流分析与回收价值评估
不良资产证券化资产转让中有关法律问题（理论＋案例汇总）
8.不良资产处置网络化
不良资产网络化处置发展现状及具体案例
9.利用外资处置不良资产
1）具体利用外资进行合作的方式
2）在吸收、利用外资处置不良资产的过程中，存在的法律问题
（三）律师参与不良资产业务领域的方式
1.追讨服务
2.向债权人承诺保底清收
3.与债权人约定合作分成
4.提供（如重组盘活等）非诉讼服务
5.担任中介促成交易

三、特殊资产管理处置模式展望
（一）美国处置银行特殊资产的措施
1.政府层面
2.商业银行层面
（二）未来我国管理处置特殊资产的方式思考
1.中国管理处置不良资产、风险资产及问题资产的方式思考
2.未来我国管理处置不良资产、风险资产及问题资产的方式思考

2016/07/03
第二讲 损失类不良资产投资清收实物与不良资产+互联网模式探讨
一、损失类不良资产清收
（一）、我国损失类不良资产的现状分析
当下不良资产特性
新旧损失类不良资产的对比
（二）、损失类不良资产的主要清收类型
信用贷款
担保贷款
票据
抵押物不足值的贷款
非金融债权
二、损失类不良资产清收的法律实务要点
（一）、解析14种股东连带责任情况
1.虚假出资
2.出资不到位
3.抽逃出资
4.公司清算未依法履行通知和公告义务
5.执行未经确认的清算方案
6.股东未在法定期限内进行清算
7.股东怠于履行义务，，致无法进行清算
8.公司解散后恶意处置公司财产
9.提供虚假清算报告骗取公司注销
10.股东在办理注销登记时承诺清偿债务
11.股东在清算或注销过程中有其他过错
12.公司被撤销、注销或歇业后，股东无偿接受公司财产的
13.一人公司与股东财产混同
14.股东过度控制、滥用公司人格行为
（二）、“董监高” 责任的承担情况分析
1.违反忠实义务，损害公司利益
2.未及时组建清算组，致使公司资产流失或者无法开展清收工作
3.恶意处置企业资产
4.未经清算注销债务企业
5.未尽职履行出资监管义务
6.协助企业股东抽逃出资资金
（三）、其他清收方面的热点法务问题
1.申请追加被执行人
2.第三人提起撤销有关虚假诉讼
3.主张行为或合同无效的诉讼
4.企业被恶意注销的债务承担
5.代位权、撤销权的应用操作
6.申请追究刑事责任
7.申请破产与首封债权人谈判
8.要求关联人承担债务人债务的诉讼
三、损失类不良资产清收的核心：财产线索的发现和收集
清收前提：如何做好项目的深度尽调
信贷档案信息
工商信息
债务核查
财产核查
关联企业分析
企业现场走访
（一）、财产种类识别
1.银行存款
2.不动产
3.动产
4.营业收入
5.对外投资
6.对外债权
7.其他财产
（二）、实践过程中发现及收集财产线索的方式方法（线下+线上）
专业网络搜索平台工具的查询、核对应用
1.被执行人的资产范畴
2.如何并调查掌握被执行人的资产线索
3.查封或执行被执行人的资产
4.寻找被执行人资产的方法
过往法律与互联网碰撞的成品回顾
（三）、财产线索的核实和固定
四、不良资产投资处置、清收之解决思路与创新展望
（一）、行业联盟：从生态建设角度展望创新模式
（二）、不良资产+互联网
（三）、事业合伙人：以数据为突破口汇聚精英团队
（实际案例）
1.以不良资产成功处置为要素
2.资产包的构成和分层
3.处置要素的分层匹配分析
4.高难度、高收益不良资产识别
5.事业合伙人概念
6.首批事业合伙人的双重身份
7.合作为双方带来的价值
8.与内部合伙人的比较
9.首批事业合伙人的股权投资
10.事业合伙人的合作方式与步骤
11.事业合伙人的利润结算与分配

五、【报名方式】

报名事宜请联系：Yama

手机: 185-1319-3083 微信号: yamacho