投后项目管理风控制度

事业部明确划分事业部总经理、风险总监、高级资产分析师、市场营销总监、资本管理运营总监等岗位之间、上下级之间的职责，确立了职责清晰、相互监督制约的机制。

事业部总经理负责保证事业部建立并实施充分有效的内部控制体系；负责定期检查评价整体经营状况和重大政策的执行情况；负责确保事业部在法律和政策的框架内审慎经营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、评估、监测并控制风险。

高级管理层负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测与评估；负责保证事业部决策的贯彻落实；负责建立识别、评估、监测并控制风险等程序和措施，并保证内部控制的各项职责得到有效履行。

事业部借助VOSS系统对项目实行统一的权限制度，，明确规定了事业部人员的权限和相关流程，严格按照权限和程序操作业务。

项目组承接业务后严格进行上岗培训，属投贷后资金监管项目的严格执行“项目监管手册”相关内容。对于项目发生重大问题事业部应采用集体决策，必要时可邀请其他事业部专家参与决策，项目重大问题决策遵循集体决策、多数同意通过的原则，全部意见都记录存档。
运营风险管理具体措施及杜绝人员的道德风险：
①投贷后资金监管业务驻场人员上岗前必须进行针对该项目的岗前培训，成绩合格后方可上岗。
②上岗前项目组人员需签署“廉洁协议”及“职业道德”协议。
③驻场人员定期轮岗，避免长时间在一个项目上产生道德风险。
④采用前后台共同监管模式即首佳监管项目组集体建议决策模式，全部审批流均在投后管理系统中完成并留痕，有效控制道德风险的发生。
⑤购买亿元的职业责任险，如果发生类似道德风险，将根据情况对委托方进行赔偿。
估价委托人权利的差异，在“规范”中未有条文对估价委托人权利这方面作出明确规定，但对相关条文的解释可以看出，其中隐含了这方面的要求。

“规范”的7.0.5条是这样规定的：估价技术报告可按估价委托合同约定不向估价委托人提供。相对应的条文说明是这样解释的：估价委托合同中对是否向估价委托人提供估价技术报告未作约定或约定不明确的，如果估价委托人要求提供估价技术报告，则房地产估价机构应向其提供估价技术报告。
这就说明委托人如果对房地产估价报告有异议，就有权利要求估价机构提供技术报告，也就是说可以要求估价机构在估价程序上及对如何得出估价结论等作出书面解释。

而“评估法”的第三十条条款规定：委托人对评估报告有异议的，可以要求评估机构解释。这样就明确了评估报告出具后，要求评估机构进行解释，是属于委托人的权利的。也就是说对估价报告作出解释是估价机构和注册房地产估价师应尽的义务。